（财见2025年11月3日讯）Sun Life Asia最新的一项调查问卷显示，财务安全在亚洲地区被视为遗产规划的基石，多达60%的受访者担忧其财富难逾两代，这表明在这一领域对结构化规划与金融素养普及存在迫切需求。这项题为《薪火相传：构建亚洲遗产持久传承》（Passing the torch: Building lasting legacies in Asia）的调研覆盖中国香港、印度尼西亚、马来西亚、菲律宾、新加坡及越南的3,000余名受访者。

报告显示，七成（70%）受访者认为，建立保障机制确保家庭财务安全，是遗产规划中最关键的要素。其次分别为制定清晰且沟通顺畅的遗产计划以减少纠纷（53%），以及积累足够财富传承给下一代（48%）。多数受访者倾向让其留下的财富长期增值，59%的受访者希望通过金融资产、人寿保险或家族企业将之投于到长期财富增长。 同等比例的受访者希望遗产能用于满足住房医疗等基本需求（59%），其后则是为从基础教育到大学或职业培训提供资金（56%）。

近三分之二（60%）的受访者担忧财富传承可能难逾两代，超半数（55%）忧虑继承人在财务层面尚未具备管理所继承资产的能力，富裕人群的担忧尤为显著。当被问及希望留下何种类型的遗产时，41%的受访者选择财富（包括现金、房产或包括家族企业在内的其他贵重资产），其次为家族传统（15%）以及对亲友的个人影响力（13%）。担忧已超越财务范畴，延伸至家族价值观的维系。尽管亚洲地区对遗产规划的意识不断增强，但仍然缺乏准备。尽管人们对遗嘱、信托和财务顾问等工具的认知度很高，但实际使用率却很低。各家族通过传递财务管理知识与经验，正将金融教育转化为另一种形式的继承。