财见2020年1月19日讯，2019年初，就已经有证券公司开始积极将经纪业务转型为财富管理业务，表明券商已经对财富管理市场吹响了冲锋号。2019年末2020年初，已有多家信托、券商机构表示将积极转型财富管理业务。《中国信托业发展报告（2018-2019）》统计数据显示，截至2018年末，有61家信托公司在全国52个城市共设立了347个财富中心，配备财富管理人员4899人。券商和信托行业都在积极拓展财富管理业务，然而受制于既有的产品模式，其转型和拓展业务过程需要解决诸多障碍。国泰君安证券网络金融部总经理毕志刚表示，券商业务非常单薄，对客户资产了解掌握的信息非常少。而信托行业拓展财富管理业务，建立财富中心前期投入高，短期难盈利；信托产品同质化较为严重；以产品营销为导向，难以满足客户定制化、多元化的需求。

新型财富管理机构产品逻辑、服务模式等是从当下用户需求出发，不必囿于既有产品服务模式，以金融科技为创新驱动力，具备后发的新生优势。在2亿新兴富裕人群万亿规模的财富管理市场中新型财富管理机构大有可为。财富管理机构格局面临重塑，谁能在财富管理竞争中占得先机，谁就能赢得用户和市场。（财见 http://www.caijian.info）