财见2019年12月19日讯，全美人寿（百慕达）有限公司最新发布一项有关高资产人士的研究报告《财富传承规划 2019– 将挑战转化为行动》，旨在洞悉亚洲高资产与超高资产人士的财富传承规划方案，并重点研究窒碍他们落实财富转移至下一代的因素。报告界定高资产及超高资产人士为分别拥有最少100万美元及3,000万美元可投资资产，不包括自住物业、收藏品、消耗品及耐用消费品。目前亚洲以至全球正经历史上最庞大的财富传承，估计未来30年将有接近16万亿美元的财富转移至下一代。尽管对财富传承的关注及意识有所提高，亚洲高资产人士在准备程度上依然稍逊于西方，高达57%表示完全没有安排遗产规划及财富转移，相对于只有32%的西方高资产人士没有准备。

研究报告显示，拖延、缺乏沟通及过程复杂是导致高资产人士欠缺准备的重要原因。受访的客户经理表示，旗下只有少于40%的客户已经计划或正在计划财富传承。此外，25%的受访客户表示他们未来10年或以上都没有打算计划传承财富。由于家族内跨代之间欠缺沟通，加上文化因素影响，抗拒公开讨论某些禁忌话题，导致只有15%的受访客户经理表示下一代或其代表参与超过60%的有关议题讨论；在受访客户方面，3人中有2人表示从未与家人商讨过传承计划。高资产人士及其客户经理均视财富传承为一项复杂议题。63%的受访高资产人士认为，现时跨越不同司法体系的监管框架不断演变带来了挑战，形容执行他们的传承计划“非常困难”，29%的受访客户经理更以“太复杂”来形容。不过，正在东亚地区发生的庞大财富转移将会继续成为财富传承市场的一股稳健基础，在需要和实际发展一个传承计划之间存在的差异，正好为财务顾问、财富经理及人寿保险供应商提供业务增长的良机。 （财见 http://www.caijian.info）