（财见2025年9月18日讯）上海交通大学上海高级金融学院（高金）与金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab）联合发布第九年度的《中国新富人群财富健康指数》。新富人群是指年收入在12.5至100万元之间、可投资资产在700万元以下的人群。2025年，该指数从上一年的70.51分小幅下降至70.35分，财富信心、财务规划和投资参与次指数分别下降0.26分、2.47分和0.14分，但资产管理次指数在连续四年回落后逆势上扬。

新富人群养老规划的意识连年提升。数据显示，已有近五成（48.6%）受访者拥有养老规划。其中，25-44岁青壮年群体以及月收入1.5-3万元和3万元以上的中、高收入群体的养老规划实践度提升最为显著。定期储蓄首次落选新富人群补充养老的首要方式，取而代之的是购买养老保险。但新富人群在“第三支柱”个人养老金中的参与度仍有较大提升空间。仅39.7%受访者已开设个金账户，较低的投资回报（31.8%）和税收优惠不足（31.2%）是新富人群暂不开户的主要原因。

新富人群在金融投资方面的活跃度显著提升。今年，现金和定存在新富人群资产配置中的平均占比首次下降，来到52.5%。基金的投资参与度提升最为显著，持有基金的受访者比例创五年来新高，基金在新富人群投资组合中的平均占比也跃升至12.4%。此外，股票和海外投资也颇受新富人群青睐，近四成（38.8%）受访者表示对海外资产配置感兴趣。尽管新富人群在行为上增加了对高风险金融资产的配置，但他们的主观风险偏好却趋于保守。

新富人群对AI生成投资建议的信任度显著高于海外市场，有近七成表示非常信任或比较信任。其中，投资风格越激进的受访者对此信任度越高，而投资经验超过15年的人群则明显更青睐人工服务。